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黑龙江:网曝一民企疑遭“套路贷”被套牢 维权受阻

2021-11-18 11:37    来源:知乎      字号:

  借款到帐5200万,其中还包括砍头息,还被限制人身自由实施各种“软暴力”暴力手段追讨债务,被迫签下虚高借款协议和借条;小贷公司虚高的借款金额高达1.4亿元之多,利用虚假诉讼,顺利拿到法院判决,巧取豪夺数亿元资产。受害人欲通过公安、法院讨回公道,但都因种种阻力至今还未得到任何结果。黑龙江省龙江县鑫宝源房地产开发有限责任公司(下称鑫宝源公司)的负责人近十年“祸不单行”,可谓是久经“风霜”、噩梦连连。他疑因遭遇“套路贷”,并且还经历了牢狱之灾,名下财产莫名的化为乌有。

  鑫宝源负责人:名为借款 实为“套路贷”

  还原事情经过还要从2012年说起,当年鑫宝源公司因资金短缺,王某军主动上门“雪中送炭”,将鑫宝源公司负责人介绍给朋友开的“富裕县中汇小额贷款有限责任公司和齐齐哈尔汇通投资有限责任公司”(而二公司实际控制人李某明、李某、赵某生(以下称:小贷公司)并签订了借款协议。2012年至2013年陆续借款约5200万左右,并按月息4.5分结算,至2014年陆续还款5300万元。

  

  有名气的“小贷公司”

  据鑫宝源公司负责人介绍:这几起套路贷的背后操盘手都指向一个人-李某明——齐齐哈尔市中通公共汽车公司的老板,此人在齐齐哈尔辖区内实际控制企业多达9家,这些企业涉及公共交通、出租汽车公司、小额贷款公司等多个领域。从2009年至2011年李某明陆续成立了“齐齐哈尔汇通投资有限责任公司”和富裕县“中汇小额贷款有限责任公司”,便开启了套路贷职业放贷人生涯,李某明利用其子李某培养、组建培养了一支专业套路贷团队,团队中有懂得房产过户全部程序、懂的借贷制造银行流水,并有专业律师团队、网罗社会闲散人员暴力催债等。

  小贷公司精心策划 蓄谋已久

  第一步,小贷公司故意制造借款逾期,在借款、还款的过程中对鑫宝源公司负责人实施了一系列的暴力、软暴力、非法拘禁、跟踪、破坏经营等违法犯罪行为。

  2014年2月19日,小贷公司在李某明指使下,以能从银行贷款办理手续为由,将鑫宝源公司负责人骗至中通公共交通公司李某明处,李某明指使多名手下用威逼、胁迫、暴力手段将鑫宝源公司负责人手中的营业执照、凯旋雅居、百花购物广场的建设工程许可证及所有印鉴抢走,并胁迫在小贷公司事先准备好两份虚构借款协议上签字,协议上不但虚高了借款数额,还将中通公司内部支取现金的流水和内部转帐7000多万,做为借款给付鑫宝源公司的证据。同虚高的借据不在同一时间,相差数月,最多的两年之久。另外,还采取先汇入部分款项到鑫宝源公司负责人个人的银行卡上、再威逼和欺骗用银行卡及身份证,同时在银行反复提存,借以做实虚假合同借款金额银行流水的手段,在两个法院做为证据诉讼成功。同时进驻鑫宝源公司的百花商场项目,派人控制鑫宝源公司的业务经营。

  

  猖狂至极 政府被迫买单

  第二步,2014年5月10日,王某军带领5人来到我公司,以看公司销售的房源能否偿还借款为由,强行抢走我公司贴有密码的加密狗(与房产局联机销售的密匙),2014年5月11日(星期六)、2014年5月12日(星期日)法定的公休日,龙江县房产局不办理联网网签业务。但李某明与龙江县房产局个别领导串通安排人员,将房产局网签主机打开,用被抢走的鑫宝源公司加密狗在另一家房产开发公司的电脑客户端(IP)地址,用陆大庆、关楠楠、赵琦生及中通公司职工20多人身份证作为虚假购房人,他们名下最多的为50套房产,最少的也有39套,盗打出827套房屋网签销售合同,价值2.7亿元.

  

(名下房产最少的陆大庆39套价值466万)

  

(名下房产最多的关楠楠50套768万)

  

(赵琦生名下45套房产价值6844万)

  盗打行为直接造成了大规模的群访,经龙江县直接介入调查(龙证函[2015]47号),确认小贷公司采取“技术手段”进行了房产备案登记。为了平息无辜百姓上访,龙江县从财政拿出237万元给小贷公司换回了297人的网签合同,明明是盗打的房屋网签合同,却认定为“技术手段”。理应追究小贷公司盗打房屋虚假网签涉嫌犯罪的法律责任,反而却屈服于小贷公司淫威,拿钱买和谐。

  强取豪夺 无人敢管

  第三步,李某明手下骨干分子许某东经常开着十几辆豪车,打着双伞到我公司讨帐,造声势,打、砸、抢我公司的鑫宝源洗浴会馆(有录像、照片),十多人用铁棒、釜子、砖头,石块把27米长的玻璃橱窗全部砸碎,导致洗浴会馆停业十几天,直接经济损失十几万元。给龙江社会治安带来了巨大影响,给私菅业户造成极大恐惧感。他们长期派人进驻洗浴会馆进行骚扰,并恐吓、胁迫我,在他们事先准备好的虚假内部转帐手续上和借据上签了字。当时向龙江县治安大队报案,至今未有处理结果。

  小贷公司 说到做到

  第四步,鑫宝源公司负责人将小贷公司违法犯罪行为多次向省、市、县三级公安机关及政府有关部门举报,都不了了之。他们警告我说:“我放贷给你的钱中,有某某局长的、某某院长、某某官员等人的钱”。(王某军向大家介绍说的),并扬言:如果我不按照他们所说去做,就把我送进监狱弄死,让我家破人亡。

  2014年3月15日李某明手下的骨干许某东在给我发的恐吓短信中,公开叫嚣“是法律大,还是吴刚大、、、”

  

  一手遮天的李某明果真说到做到。几天后齐齐哈尔市公安局调动异地警力,将我以涉嫌诈骗罪送进了看守所,后经调查没有诈骗犯罪事实;在没有任何人控告我的情况下,以莫须有的非法吸收公众存款罪判刑三年半。

  炮制汇款凭证、借据 涉嫌虚假诉讼

  第五步,虚高借款,还款不给抽条,一笔钱两个借据,举例:在2013年4月26号.王某军来工地说李某明回来1000万,同意借给我周转,并要我和他去李超处办理了借款手续,直到5月2日款也没转到我们账户,王某军告诉我和他去富裕中汇取钱,到后中汇说是两家,而且只有900万,你在给出900万借据,这样出具了两个借款(一个是李某明的中通公司借据1000万,一个是富裕中汇小贷公司李某借据900万)据合计1900万元,扣除砍头息,实际收到732万元,当时李某告诉我1000万借款手续已用碎纸机碎了,在2015年1月富裕中汇小贷公司,却用“已被粉碎借款手续”在齐齐哈尔市中级人民法院、提起了诉讼。只有借据没有汇款凭证,更没有我公司收到钱凭据,还有就是还完钱不给抽回条,计算利息打的条又在龙江县人民法院起诉。个案不一一列举,总之虚高借款1.4亿元,齐齐哈尔市中级人民法院,龙江县法院案件承办法官,在明知李某明团伙所提交的是虚假证据、虚高借据,而且几千万都是以现金方式交付的,法院既不去审查几千万现金来源,也不审查实际转账的具体数额凭证,资金走向,也不核实双方公司的财务进、出账的情况,法院认为有借据,有流水,有低押物,证据予以认定,李某明公司的内部转帐,支取现金全部认定付给我公司,有的时间相差几个月,最多二年,李彦明自己公司支取现金与内部转帐的证据,证明给付我公司,明显存在涉嫌虚假诉讼犯罪却不向公安机关移交案件,单凭借条,收条就作出鑫宝源公司败诉的判决,无端背上了巨额债务。

  法律面前 显失公平

  据统计,在2015年至2017年之间,以小贷公司名义关联人员以出借人、买房人先后向齐齐哈尔市中院、龙江县法院提起了至少七笔诉讼。其中在龙江县人民法院诉讼四笔,价值2000多万元,七笔诉讼是一个主体一笔钱在两个法院提起诉讼,虚构了事实;虚假诉讼;给予了枉法裁判;取得了占有目的。

  鑫宝源公司负责人出狱后调取了银行所有与小贷公司李某明往来的所有实际账目,惊人的发现李某明等人虚高借款金额达1.4亿元,鑫宝源公司随后以新证据向黑龙江省高级人民法院提出申诉,省高院依法作出中止执行,裁定齐齐哈尔市中级人民法院对所有鑫宝源公司涉诉案件再审(证据:高法裁定书)。但离奇的事情再次发生,原小贷公司诉鑫宝源公司所缴纳的诉讼费是83万元,但同一个案件在发回重审后,在去缴纳83万元诉讼费时,却被法院告知让预缴105万元,出现了一案不同诉讼费的“怪相”。为了在疫情期间筹措剩余的诉讼费,我们向法院申请缓缴几日申请,但被法院拒绝。我们在卷宗内看到小贷公司在起诉鑫宝源公司时,也递交了缓缴申请并顺利通过,两年后才缴纳诉讼费,怎么到鑫宝源公司就不可以了?但鑫宝源公司还是拿着来之不易的诉讼费,在超过规定时间第四天缴上了费用,但法院工作人员告知我们,法定时间未缴纳诉讼费按撤诉处理。

  违法之人 逍遥法外

  2018年鑫宝源公司负责人从市到省,从省到中央巡视组举报李彦明黑恶势力以小贷公司作伪装,利用套路贷以贷放贷,再以民间借贷为由暴力讨债,利用虚构的借款票据发起虚假诉讼,举报相关司法机关公职人员参与犯罪、为违法犯罪“撑伞”事实,都被批转到当地扫黑办调查处理,明明线索非常清晰,却查不下去,这背后的原因是什么?数年来有关部门调查的反馈的结果仍然是“证据不足”。原公共汽车公司1027名职工举报李某明“侵吞国有资产超亿元、侵占职工退休工资”等违法行为,李某明被司法机关以涉嫌挪用资金罪查处,后被取保候审,它的骨干分子王某军被齐齐哈尔市公安局控制,可在询问期间,竟然在公安人员陪同下神秘地失踪了。扫黑除恶三年后的2021年,王宝军竟然出现在龙江县的街头。

  李某明利用小贷公司以合法名义放贷实为“套路贷”使当地多家房地产企业深受其害,多家房企已联名向有关部门反映其涉黑放贷线索,都无结果。鑫宝源负责人气愤地说。

  鑫宝源公司代理律师认为,在借款合同之外签订“虚高合同”为手段,以“砍头息”“行业规则”为名肆意垒高本金和利息,在企业经营到关键节点时,刻意制造事端,威胁、使用暴力、软暴力等手段逼迫鑫宝源公司签订各种虚假借款协议,借据。并利用虚假借款协议管控企业经营等手段干扰鑫宝源公司的正常经营,来侵占鑫宝源公司的合法资产,最后利用虚假诉讼等手段为其行为披上了“合法”的外衣,从小贷公司制造的信访事端,也给当地政府带来了不良影响。

  鑫宝源公司表示,为了维护自己的合法权益,将坚持向国家政法、公安机关反映小贷公司黑恶团伙的违法事实。

  法院再审申诉进展,待检察机关审查。

  截至发稿前,有关单位回应“证据不足”,中通公司、小贷公司均未回应。(王吉真)

  来源链接:https://zhuanlan.zhihu.com/p/434626780

作者:佚名   责任编辑:刘洋
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